Módulo 5: Servicios bancarios
Bienvenido
Para ciertas pequeñas empresas, los bancos son un misterio. Muchas empresas evitan recurrir a los bancos, ya sea por un cierto nivel de desconfianza o por la falta de conocimiento sobre cómo los bancos pueden ayudarlo a llevar a adelante su negocio.
En este módulo, nos concentraremos en lo siguiente:
- Los beneficios de establecer relaciones eficaces a largo plazo con los ejecutivos bancarios (gerentes de sucursal y entidades crediticias) y asesores empresariales.
- Cosas a tener en cuenta al momento de seleccionar una institución financiera.
- Características, ventajas y riesgos asociados a los servicios y productos financieros que puede analizar para su empresa.
- Formas de reconocer y evitar los riesgos de fraude, estafas y ataques de ciberseguridad a las pequeñas empresas.
¿Qué sabe acerca de los bancos y sus servicios?
Antes de seguir avanzando, tomémonos un momento para que evalúe su comprensión de los bancos, los productos financieros y las prácticas crediticias.
Lea cada una de las afirmaciones que aparecen a continuación y seleccione el número que corresponde a su nivel de confianza, del nivel 1 (el nivel más bajo) al 4 (el nivel más alto). No hay respuestas correctas o incorrectas.
|
1. Puedo identificar los productos y servicios financieros que se encuentran disponibles para pequeñas empresas. |
1 |
2 |
3 |
4 |
|
2. Puedo explicar a otra persona de negocios cómo funcionan estos productos y servicios. |
1 |
2 |
3 |
4 |
|
3. Puedo identificar las ventajas y desventajas de los distintos productos y servicios financieros. |
1 |
2 |
3 |
4 |
|
4. Puedo explicar cómo los propietarios de pequeñas empresas deciden qué productos financieros son los mejores para su empresa. |
1 |
2 |
3 |
4 |
|
5. Puedo describir cómo establecer relaciones eficaces a largo plazo con los ejecutivos bancarios, entidades crediticias y asesores comerciales. |
1 |
2 |
3 |
4 |
|
6. Puedo explicar los beneficios de separar las transacciones bancarias empresariales de las personales. |
1 |
2 |
3 |
4 |
|
7. Sé identificar posibles riesgos de fraudes, estafas y ataques de ciberseguridad. |
1 |
2 |
3 |
4 |
Módulos
1. Gestión Financiera
2. Mantenimiento de Registros
3. Flujo de Efectivo
4. Construir un Crédito
5. Servicios Bancarios
- Prueba previa
- Conceptos básicos
- Elegir un banco
- Productos bancarios
- Otros servicios bancarios
- Evitar estafas y fraudes
- Conclusiones clave
- Recursos
6. Opciones de Financiación
7. Planificación Fiscal
8. Gestión de Riesgos